상하이는 중국의 현대 금융 산업의 발상지이다. [사진/CFP]

상하이의 금융 시장은 탄탄한 성장세를 보이며 국제 금융 중심으로서의 지위를 확고히 하고 있다. 국제 금융 표준에 부합하고 실물 경제를 지원하는 능력을 강화하며 금융 혁신을 도입하는 등 측면에서 현저한 성과를 거두었다.

금융 인프라

상하이의 금융 시장과 인프라에도 상당한 개선이 이뤄졌다. 상하이 기업 어음 거래소(上海票據交易所), 상하이 보험 거래소(上海保險交易所), 중국신탁등기유한회사(中國信托登記有限公司), 크로스보더 인터뱅크 결제 시스템, 도시 상업은행 청산 등 신규 기관이 설립되었다.

상하이는 특히 금, 은, 석유, 구리, 고무 등 국제 원자재 가격에서의 영향력이 점진적으로 증가하고 있다. 중국외환무역시스템(CFETS) 위안화 지수는 위안화 환율을 평가하는 중요한 기준이 되었다.

상하이의 금융 시장에는 중국 최초의 운항 지수 선물, 국제 구리 선물, 원유 선물, 원유 옵션, 30년 국채 선물 등 국제 표준에 적합한 선물 및 파생 상품을 포함한 다양한 상품을 제공하고 있다.

금융 혁신

상하이는 금융 개혁과 혁신을 지속적으로 심화하여 실물 경제에 든든한 지원을 제공하고 있다.

과학기술 혁신 금융 개혁 시험지역을 만들어 과학기술 기업의 라이프사이클에 따라 종합 금융서비스를 제공하고 있다.

커촹반(科創板, 과학혁신판)의 대폭적인 개선으로 과학기술 기업이 선호하는 IPO 상장 대상이 되었다.

커촹반 등록 기반 상장의 새로운 방식을 만들었고, 이는 현재 중국의 모든 시장에서 채택되었다.

국제 녹색 금융 중심를 구축하기 위해 힘쓰고 있다. 녹색 금융 서비스 플랫폼을 출시하여 11개 프로젝트를 초기 선정함으로써 총 35억 8,000만 위안(약 4억 9,469만 달러)의 프로젝트 자금을 가능하게 했다.

상하이시는 상하이 전환 금융 목록(시행) 및 사용 가아드를 발표했다. 최근 상하이 푸둥발전은행(浦東發展銀行), 교통은행 상하이 지점 등 은행들은 1차 대출을 지급해 목록에 있는 친환경 산업의 전환 조치를 지원했다.

상하이는 국제 핀테크 중심 설립을 지속적으로 추진해 실물 경제 발전을 촉진하기 위해 개선된 금융 상품, 업무, 서비스를 제공하고 있다.

금융 개방

상하이는 국내외 교류와 협력이 지속적으로 확대되면서 금융 개방의 창구로서 중추적인 역할이 갈수록 두드러지고 있다.

중국(상하이) 자유무역 시범지역 린강특구(臨港新片區)는 금융 개방 혁신 시범사업에서 상당한 진전을 거두었다. 자유무역 계정 제도를 구축하고 크로스보더 무역 및 투자와 관련된 외환 관리 개혁 시범지역을 만들었다.

2023년 상하이의 위안화 크로스보더 결제액은 20조 위안을 돌파하여 전국 총액의 40% 이상을 차지해 전국에서 선두 자리를 유지했다.

최근 몇 년간, 상하이에 지점을 설립하는 국내외 금융 기관이 점점 늘고 있다 .중국에서 신규 설립된 6개의 외자 독자 기금 관리 회사가 모두 상하이에 있다. 또 중국 5대 은행이 참여하여 설립한 외자 유치 협력 자산 관리 회사가 모두 상하이에 있다. 이외에 신규 설립된 외국인 지주 증권사의 절반 이상이 상하이에  있다.

2023년 말까지 상하이에는 90개의 적격외국유한파트너(QFLP) 시범 기업과 63개의 적격국내유한파트너(QDLP) 시범 기업이 있다. 현재 상하이시에는 548개의 외자기관을 포함한 1,771개의 허가된 금융 기관을 보유하고 있어 전체 금융 기관의 30% 이상을 차지한다.

2023년 상하이 금융 시장의 총 거래액은 3,373조 6,000억 위안으로 세계 1위를 차지하며 최고 기록을 경신했다.

비즈니스 환경

상하이는 금융 비즈니스 환경을 지속적으로 개선함으로써 금융 중심으로서의 영향력을 높이고 있다.

상하이시 금융 감독 관리 조례 등 법규, 규칙 및 행정 처벌 절차 등을 통해 산업 리스크를 관리하는 감독 관리 능력을 강화했다.

지방 금융감독관리 정보 플랫폼을 출시하여 중대한 금융 리스크를 효과적으로 처리하기 위한 금융 안정 및 조정에 관한 공동협의 제도를 구축했다.

금융 법률 시스템을 구축하여 푸둥신구(浦東新區)의 녹색 금융 발전에 관한 여러 조항과 푸둥신구의 금융 임대 발전 추진에 관한 여러 조항을 실행한다. 상하이 금융법원과 상하이 금융중재 법원의 영향력이 계속 커지고 있다.

상하이의 금융 브랜드의 명성은 세계적으로 높아지고 있다. 상하이 금융혁신상은 상하이시의 많은 혁신적인 금융 프로젝트를 인정하고, 루자쭈이(陸家嘴) 포럼은 국내외 고위급 금융 대화의 핵심 플랫폼이 됐다.

상하이에서 세계적인 금융 인재 유치에 박차를 가하고 있으며 아울러 금융 산업 종업자는 50만 명에 육박한다.

역사 및 목표

중국 현대 금융 산업의 발상지로 인식되고 있는 상하이는 1992년부터 국제 금융 중심이 되는 목표를 추구하고 이를 국가 전략의 일환으로 추진되고 있다.

2020년, 상하이는 이미 중국의 경제력과 위안화 세계적 위상에 걸맞는 국제 금융 중심이 됐다.

최근 금융 중심으로서의 지위를 확고히 하기 위한 노력은 상하이의 금융 개혁과 개방은 물론 중국의 경제와 사회 발전에 크게 기여하고 있으며, 상하이 금융 산업의 국제화 수준도 지속적으로 높아지고 있다.

상하이 국제 금융 중심 제14차 5개년 계획(2021~25년)에서는 2025년까지 상하이의 국제 금융 중심으로서의 위상이 매우 상승하고 있다고 밝혔다. 금융 부서는 국가 경제의 최고 수준의 발전을 지원하는 핵심적인 역할을 발휘할 것이다. 아울러 상하이는 위안화 금융 자산 배분 및 리스크 관리의 중심로서의 지위는 더욱 확고히 될 것이며 글로벌 자원 배분 역량도 대폭 강화될 전망이다.

이러한 노력들은 상하이가 2035년까지 실질적인 글로벌 영향력을 가진 국제 금융 중심이 될 수 있는 확고한 기반을 구축할 것이다.

업데이트 시간: 2024년 4월 12일

출처: 상하이시 금융감독관리국, 2024 상하이 베이직 팩트스